Goljufije, povezane s kriptovalutami, vse pogostejše

V prvem polletju 2020 so nepridipravi izmaknili že za več kot 1,4 milijarde ameriških dolarjev kriptovalut. Temu pritrjuje tudi zadnja analiza družbe Cipher Trace, ki se je posvetila pranju denarja in svetu kriptovalut. V njej razkrivajo, da so posledice hekerskih napadov, kraj in goljufij, povezanih s kriptovalutami, letos že presegle vrednost 1,36 milijarde USD. Kot pravijo, smo na dobri poti, da bo leto 2020 drugo najuspešnejše leto glede tega v vsej zgodovini kriptovalut. V negativnem smislu, seveda.

V lanskem letu so bile izgube kriptovalut na račun kraj rekordne in so znašale 4,5 milijarde ameriških zelencev. To so pri Cipher Trace pripisali trgovanju z zaupnimi (notranjimi) informacijami. Letos so na pohodu goljufi na temnem spletu, ki izkoriščajo stanje zaradi koronavirusa. Hekerji si nadenejo maske zaupanja vrednih mednarodnih institucij, denimo Svetovne zdravstvene organizacije, Rdečega križa ali Centra za nadzor nalezljivih bolezni v ZDA. Na tak način od ljudi izvabljajo osebne podatke ali jih novačijo za denar v obliki kriptovalut. Kar 98 % celotnega nelegalno pridobljenega denarja so nepridipravi izmaknili na tak način, le približno 2 % pa na račun neposredne kraje ali izsiljevanja.

Goljufi uporabljajo tudi druge nečedne metode, da bi od ljudi zvabili denarce, na primer obljube o hitrih testih na Covid-19 in sledenje uporabnikov preko aplikacij za spremljanje obolelosti populacije. Neredko so obljubljali tudi zdravila zoper Covid-19, za katere se je izkazalo, ne nepričakovano, da nimajo prav nobene vrednosti ali so za človeško telo celo škodljiva.

Glede na poročilo je svetovno povprečje neposrednih nezakonitih sredstev, ki so jih prejele borze, v letu 2019 padlo za 47 %, kar je triletni minimum na področju menjave kriptovalut po vsem svetu. Prav tako navaja, da so si ljudje kar 74 % vseh Bitcoinov izmenjali čezmejno, kar kaže na potrebo po regulaciji in na nujnost vzpostavitve globalnih standardov.

Finske borze so se že tretje leto zapored uvrstile na prvo mesto po najvišjem odstotku (12,1 %) BTC, ki izvirajo iz kriminalnih dejavnosti, sledi jim Rusija, kjer predstavljajo nelegalno pridobljeni BTC 5,2 % poslov. LocalBitcoins s sedežem v Helsinkih, ki je eden največjih trgov za P2P transakcije, je prejel več kot 99 % teh BTC sredstev, katerih vir ni zakonit. Izjemno majhen padec (manj kot 1 %) trgovanja s kriptovalutami, ki izvirajo iz kaznivih dejanj, so zabeležili v Nemčiji, na Japonskem in v ZDA.

Kljub zahtevam za KYC in AML pa so naložene vsebine za dokazovanje istovetnosti še vedno pomanjkljive. Od 500 ponudnikov virtualnih sredstev (Virtual Asset Service Providers) jih ima kar 57 % vzpostavljene pomanjkljive KYC procese, kar kaže na to, da čakajo ta sektor v prihodnosti številne nujne izboljšave.